【2024年6月 資産形成レポート】今年度の資産目標を上方修正します

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【2024年6月 資産形成レポート】今年度の資産目標を上方修正します

資産形成をしている僕が今月を振り返るレポートです。

自分自身への戒めのためでもありますが、資産形成をしている人や資産形成をこれから始めようとしている人の参考になれば幸いです。

ちなみに以下が先月のレポートです。

簡単に自己紹介
じんのプロフィール画像

じん(仁)

  • 貯金0から資産形成スタート(2018年~)
  • 現在資産2900万
  • インデックス投資がメイン
  • 子持ち会社員(ITエンジニア)
  • 資産形成を中心に情報発信中

>>詳しいプロフィールと資産推移

それでは2024年6月を振り返っていきます。

じん

注意点:家族で資産形成に取り組んでいるので個人の資産ではなく、世帯の資産です。

目次

2024年6月末時点での総資産

2024年6月末時点での総資産

2024年6月末時点の資産についてまとめていきます。

総資産:28,000,936円

という結果で終わりました。

先月末が25,858,269円だったので、215万円ほど増えました。

楽天などのポイントや、ほんの少し保有しているゴールドなどは省略しますが、内訳は以下の通り。

  • 投資信託:1717万円
  • 株式:653万円
  • 現金:280万円
  • iDeCo:144万円

変わらずS&P500連動型のインデックスファンドをNISA枠で積み立てしながら、iDeCoも妻の分だけ積み上げているような現状です。

株式は高配当株に手を出していたときに購入したものを、保有しています。(現在は、追加購入はほとんどしない)

2024年6月の収支の内訳

2024年6月の収支の内訳

2024年6月の収入と支出について振り返ります。

じん

収支をはっきり書くのは少し気が引けるので、ざっくりといきます。

収入について

収入は以下の通りでした。

収入:約103万円

内訳は以下の通りです。
(給料と配当金は税引き後の金額です。)

  • 給料:夫39万円、妻20万円
  • 副業収入:1万7千円
  • 児童手当:6万円
  • 配当金:7万円
  • 祖母からのお祝い金:30万円

うちには2歳の子がいます。児童手当は月1万5千円ですが、4ヵ月に1度まとめて振り込まれます。4か月分の6万円が振り込まれました。

また、臨時収入として祖母からお祝い金をもらいました。結婚とマンション購入に対するお祝いを渡せていなかったということで、30万円をお祝い金として頂きました。

じん

滅多にない臨時収入。しかも額がでかすぎる。大事に使わせていただきます。

そして、6月は配当金シーズンです。高配当株投資は積極的には行っていませんが、過去に購入したものを持ち続けています。大きな額とは言えませんが、配当金はやはりありがたいです。

支出について

支出は以下の通りでした。(投資に回した支出は除きます)

支出:約34万円

内訳はざっくり以下の通りです。

  • 住宅関連:約8万6千円
  • 食費・日用品:約7万5千円
  • 教育費:約4万5千円
  • 交通費:約1千円
  • 光熱費:約1万5千円
  • 医療費:約1万円
  • 保険:約3千円
  • 趣味・娯楽:約7万円
  • 服・装飾:約2万円
  • 家電:約4千円
  • 奨学金返済:約1万3千円

娘の2歳の誕生日だったので、家族3人で1泊2日の旅行に行きました。(名古屋のアンパンミュージアムなどに行きました。)

資産形成に本気になりすぎず、お金を使うところは使っていくのが僕のスタイルです。今も未来も豊かになるように、ゆるく資産形成に向き合っていきたいです。

投資について

投資に回した金額は以下の通り。

投資:32万3千円

内訳は以下の通り。

  • 楽天・S&P500インデックス・ファンド:30万円(夫婦二人でNISA枠)
  • 楽天・S&P500インデックス・ファンド:2万3千円(妻iDeCo枠)

今月も積立設定している分で、自動で引き落とされる分のみ投資しました。

今月買って良かったもの

2024年6月に買って個人的に良かったものを紹介します。

ダスキンのスポンジ

しばらく100均のスポンジを使っていたんですが、ダスキンのスポンジに変えて驚きです。

泡立ちが全く違い、泡も長持ちするので洗剤の量も少なくて済みます。

スポンジとラップはケチってはダメということが身に染みて感じました。

アンパンマンはじめてハウス

娘の誕生日プレゼントに買ってあげたおもちゃ。アンパンマンに夢中なので、大喜びで遊んでくれています。

ライトがついたり、トイレを流すと水が流れる音が出たりと、仕掛けがたくさんです。

じん

これから娘のトイトレをしていく予定なので、トイレの一連の流れを教えながら一緒に遊んでいます。

ダイソン掃除機のバッテリー

メインで利用している掃除機のDyson V7 Fluffyのバッテリーがかなり弱っていました。

吸い取る力が普通とフルパワーがあるのですが、フルパワーを利用すると1分も持たないようになっていたので、バッテリーを購入して交換。

新品の時同様に使えるようになりました。

ダイソンを利用している人で、バッテリーが弱っている人は、買い替えせずにバッテリーだけ変えるのがおすすめです。

じん

取り換えもプラスドライバー1本で簡単にできました。

Zoff サングラス

夏になり、紫外線も強くなってきたので目の保養用に夫婦そろってZoffのサングラスを購入。

服などにはあまりお金をかけませんが、健康目的で購入。サングラスをかけて外に出ると、目が本当に楽。紫外線が強い今の時代、夏場のサングラスは必須アイテムと感じました。

2024年6月の振り返り・総括

収支や資産の推移について、簡単に反省や振り返りをしていきます。

S&P500(円建て)が11連勝

6月10日~24日までの11営業日、S&P500(円建て)が11日連続で上昇しました。

S&P500の指数が下がるときもありましたが、円安が進み、円で見ると上昇を続け、それに伴い僕の投資信託の評価額も大きく上昇しました。

株価上昇&円安というボーナスタイムなので、資産を伸ばし続けてくれています。
いつか暴落は来るものと思い、浮かれずにたんたんと積立をしていきます。

臨時収入がでかすぎる

祖母からのお祝い金の30万円が大きすぎます。お祝い金って3万円などが相場と思うのですが、30万円って。。。

予定になかった収入なので、非常にありがたいです。何かお返しを考えているところです。

娘の誕生日旅行が楽しすぎた

1泊2日の名古屋旅行が楽しすぎました。娘のアンパンマンミュージアムではしゃぐ姿を見て、「このために普段頑張っているし、これからも頑張ろう」と改めて強く思いました。

自分の価値観をしっかりと自分自身で理解をし、「お金を使うところは使う、使わないところは使わない」を明確しておくことがやはり資産形成をする上でも、人生の上でも重要です。

純資産がプラスになった

僕たちの世帯には大きく二つの借金があります。

  • 住宅ローン
  • 奨学金

これらの負債を全額今すぐ返済しても、資産が残る金額になりました。今すぐ返済するようなことはしませんが、心にさらにゆとりができた気がします。

じん

今すぐ返済するより、運用しながら長期で返済する方が良いと考えているからです。

今年の目標資産額を上方修正する

2024年度の資産目標額は2700万円でしたが、6月時点で達成してしまったので、目標額を上方修正することにします。

2700万→3100万

この目標に向かって、2024年の下半期も努力していこうと思います。

株価なんてどうせ読むことはできないし、短期的な資産目標を立てても無駄じゃない?
株価次第で振り回されるだけでしょ。

と思われる方もいらっしゃるかもしれませんが、インデックス投資をしている人も短期的な目標を立てるべきです。

詳しくは以下でも解説しています。

さいごに

株価上昇や為替の影響もあり、今年の目標の資産額2700万円を6月の時点で達成できて良かったです。

そして、住宅ローンや奨学金などの借金を加味しても、資産がプラスになったのは精神的にかなりゆとりを持てるようになったと感じます。

引き続き、収入を伸ばす努力をし、無駄な支出を抑え、インデックス投資をたんたんと積み上げていきます。

じん

来月は賞与が入る予定なので、無駄遣いに気をつけます。

少しでも参考になれば幸いです。

今回は以上です。

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